也未按照“原路退回”的原则退回保证金

  中国网财经11月17日讯(实习记者 张晗) 近日有媒体报道了中国银行惠州仲恺开发区支行卷入诈骗案并被受害公司起诉的事件:惠州市谷奔工贸公司认为仲恺支行内部管理混乱,业务操作存在重大失误,支行员工勾结惠州尚联达电子公司卷走其490万元;中行方面则认为该行正常合规办理结算业务,此案相关责任认定及赔偿建议以司法判决为准。

  2015年3月13日,谷奔公司将中行仲恺支行告上法庭。法院一审、二审认为中行业务方面存在一定过错,但没有认定为违法,以“诉讼人要求被诉讼人承担赔偿责任缺乏法律依据”宣判驳回谷奔公司诉讼请求。

  中国网财经记者向中国银行广东省分行了解事件原委,中行方面表示,该笔借贷纠纷是否应该牵扯银行等第三方机构至此已经非常明晰,从法院查明事实及判决表明,谷奔公司与尚联达公司双方签订的借款合同关系中,该行并未参与其中,有关业务操作流程中相关业务人员亦未涉及其中,不存在内外勾结。

  谷奔公司负责人则认为,仲恺支行对于保证金账户款项既没有审查来源,也未按照“原路退回”的原则退回保证金,属于严重的过错行为,应赔偿谷奔公司全部损失。

  中行方面对此表示,该行在为尚联达公司办理账户开立及相关款项划转手续过程中,遵循有关法律、法规规定,“按规定审核了存款人尚联达公司提交的书面申请、结算业务申请书等资料,在确认相关材料齐全、手续完备的前提下,严格执行分级授权审批后办理了款项划转手续”。

  “过程中涉及的保证金账户使用、资金划转不违反国家法律、法规有关强制性、禁止性规定。”中行方面指出。

  针对谷奔公司提出的“中行仲恺支行员工勾结惠州尚联达电子公司卷走其490万元”的说法,中行方面表示,该行有关业务操作流程中相关业务人员未涉及两公司的借款合同中,不存在内外勾结。

 

相关文章