但实际上客户只是100万元重复使用

  秒速时时彩投注法制晚报讯(记者唐宁)英财金汇P2P线上资产管理有限公司老板王某,将拉来的投资人的投资款放贷和炒期货,赔了5000万元,因为堵不上窟窿,投资人的投资本金无法提现导致案发。

  今天上午,《法制晚报》(微信ID:fzwb_52165216)记者获悉,朝阳法院一审以非法吸收公众存款罪,判处该公司负责人王某有期徒刑8年,罚金40万,并责令其退赔投资人的经济损失。

  据朝阳检察院指控,2012年至2015年间,英财金汇资产管理有限公司负责人、被告人王某,在朝阳区金地中心,以该公司开展速可贷P2P业务高息返利为名,向姜某、聂某、葛某等15名投资人吸收存款100余万元。

  2015年7月4日,王某主动到朝阳警方投案。2016年6月,朝阳检察院向法院提起公诉,检方认为,被告人王某的行为已经触犯了我国《刑法》相关规定,构成非法吸收公众存款罪,数额巨大。

  据王某此前供述,2009年8月,他注册了该公司,他是法定代表人、总经理,公司所有的事务也都由他一人决定。

  王某说,一开始时,公司做黄金外汇代理。速可贷平台是从2012年11月开始建立的,并通过网上宣传,找客户投资,承诺高额回报、保本保息,1月期年化收益就能高达19.5%,时间越长,收益率就越高,5、6月期年化收益可达到23%。公司有网站,客户在网上注册成为会员后就可以充值投资。

  投资人将钱转到公司的第三方支付平台国付宝,他就通过该平台将钱转入他自己的个人卡内放贷,获取利息差。投资款除了支付利息外,滚动投资款大概有几千万放贷,不过基本都收回来了。

  2013年10月之后,王某开始用投资人的钱做股指期货。但2014年年初时,在国都期货、首创期货赔了5000万左右,刚开始他没有向投资人说明此事,还虚拟了债权人对投资款进行匹配,前期大部分的融资项目是真实的,后期涉及房地产和信用的项目是虚构的,后来真实的虚假的他自己都分不清了。

  王某说,该公司速可贷业务分为投资人和借款人两类,此外,公司还有线下理财业务,通过业务员打电话、在超市推荐产品,承诺年化收益率在13%左右,线下的投资款也是投资到线上项目,再将线上和线下的资金汇集到一起使用。

  2015年3月,他还注册了一家名为北京爱悠步设备租赁服务有限公司,投入了100万左右用于购置办公用品。

  王某说,公司客户大概在3000人左右,截至案发前大概有2000人的本金约1.3亿元没有兑现。王某表示认可勘察公司电脑恢复的数据,但他认为统计投资数额的计算方式有问题,比如有的客户是滚动投资,客户投资100万元,滚动投资10次,电脑中显示的就有1000万,但实际上客户只是100万元重复使用。

  朝阳法院审理后认为,被告人王某非法吸收或变相吸收公众资金,扰乱金融秩序,数额巨大,其行为已构成非法吸收公众存款罪。

  同时,本案中,法院认定,王某具有自首情节,法院对其依法从轻处罚,朝阳法院一审以非法吸收公众存款罪判处王某有期徒刑8年,罚金40万,并责令其退赔投资人的经济损失。文/记者唐宁

 

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